Автоматизация кредитования малого и среднего бизнеса

EPAM Systems предлагает комплексное решение для автоматизации полного цикла операций по кредитованию малого и среднего бизнеса, разработанное на базе технологий CDC Pivotal.

Система кредитования малого и среднего бизнеса позволяет банкам выстроить кредитный конвейер за счет автоматизации работы и согласованной деятельности всех участников кредитного процесса. Для каждого заказчика система настраивается индивидуально — с учетом специфики его бизнес-процессов и уникальных наработок в области согласования кредитных сделок.

Базовые функции системы

Обработка обращений клиентов:

• Регистрация обращений клиентов (прямые обращения, импорт заявок из контакт-центра и веб-сайта банка)
• Расчет возможных параметров ссуды
• Распределение заявок кредитным экспертам

Сбор информации и андеррайтинг потенциальных заемщиков:

• Хранение информации о клиентах: общие сведения, счета, связанные лица и документы, обеспечение кредита
• Генерация и маршрутизация запросов на проверку в службы банка (служба безопасности, юридическая и залоговая службы)
• Автоматизированная работа с сервисом «Бюро кредитных историй»
• Анализ результатов ФХД потенциальных заемщиков

Подготовка и оформление кредитной сделки:

• Кредитный калькулятор (дифференцированный, аннуитетный и индивидуальный графики платежей)
• Электронное согласование кредитных сделок и их утверждение на кредитном комитете
• Регистрация кредитной сделки в АБС

Сопровождение кредитных сделок в течение всего жизненного цикла:

• Изменение параметров ссуды
• Финансовый мониторинг и анализ кредитного портфеля
• Расчет резервов
• Работа с просрочкой
• Электронное взаимодействие с бэк-офисом

Планирование и контроль работы сотрудников кредитного подразделения:

• Назначение и контроль выполнения заданий
• Планирование календаря работ для каждого сотрудника
• Рассылка уведомлений всем заинтересованным лицам в системе и по электронной почте

Внедрение решения по автоматизации выдачи и сопровождения кредитов позволяет существенно сократить трудозатраты на ввод и анализ данных, уменьшить транзакционные издержки при взаимодействии сотрудников и подразделений банка, а также снизить вероятность возникновения ошибок в процессе принятия решений, выдачи и сопровождения кредитов за счет регламентирования процесса кредитования на уровне системы.

Благодаря предусмотренной в системе поддержке филиальной структуры банка становится возможной реализация единого информационного пространства за счет подключения к решению неограниченного числа отделений и филиалов банка.

Услуги EPAM Systems:

• Внедрение и кастомизация системы кредитования малого и среднего бизнеса согласно бизнес-процессам и ИТ-ландшафту каждого банка
• Интеграция решения по кредитованию малого и среднего бизнеса с внутренними системами компании (АБС, хранилище данных, контакт-центр, корпоративная почтовая система, веб-сайты и др.) и внешними ресурсами (сервис кредитной истории и др.)
• Подключение филиалов банка, создание единого информационного пространства банка
• Тестирование системы кредитования малого и среднего бизнеса (нагрузочное, функциональное, интеграционное, автоматизированное тестирование и др.)
• Обучение бизнес-пользователей и администраторов системы, разработка проектной и эксплуатационной документации
• Поддержка и сопровождение системы автоматизации выдачи и сопровождения кредитов (1,2,3 уровни поддержки, SLA)
• Разработка и внедрение широкого спектра приложений для автоматизации работы фронт- и мидл-офиса на базе технологий ведущих поставщиков программного обеспечения (IBM, Microsoft, Oracle, Диасофт и др.)